巴塞尔委员会论银行监管监管一致性评估方案(RCAP)巴塞尔评估大曝光法规 - 印度尼西亚March 2020 该出版物可在国际清算银行网站 (www. bis. org) 上查阅。©国际清算银行 2020 年。保留所有权利。简短摘录可转载或翻译提供的来源说明。ISBN 978 - 92 - 9259 - 348 - 3 (online) Contents术语表 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 1前言 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 2Executive 摘要 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 3Response 从 ： Jasa 库安甘 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 41评估 上下文 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 51.1 Status of 实现 of the 大 exposures 框架 ............................................51.2 监管 系统 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 51.3 结构 of the banking 部门 ......................................................................................................51.4 Scope of the 评估 ...................................................................................................................62评估 调查结果 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 62.1 评估 等级 and Summary of 调查结果 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 62.2 详细 评估 调查结果 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 82.3 Observations on the 实现 of the 大 exposures 框架 in印度尼西亚 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 8附件 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 12附件 1: RCAP 评估 Team and Review Team .............................................................................12附件 2: List of 巴塞尔 标准 and 实现 法规 已发布 by 印尼语当局 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 13附件 3: 重要性 评估 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 14附件 4: 整改 已制作 by the OJK.... 15附件 5: 地区 在哪里 the 印尼语 规则 are 更严格 比 the 巴塞尔 标准 .....................16法规一致性评估计划 - 印度尼西亚iii 术语表BISBCBSC国际清算银行巴塞尔银行监管委员会合规 (等级)D - SIB常见问题G - SIBLC国内系统重要性银行常见问题全球系统重要性银行基本符合要求 (等级)LEX大型风险敞口LLL法定贷款限额跨国公司NC重大不合规 (等级)不合格 (等级)OJK：RCAPPSEs国有企业SIG监管一致性评估计划公共部门实体国有企业监督和执行小组中小型企业中小企业法规一致性评估计划 - 印度尼西亚1 前言巴塞尔银行监管委员会 (巴塞尔委员会或 BCBS) 高度重视实施支持巴塞尔协议 III 框架的监管标准。审慎的好处只有在这些标准得到充分、一致和所有成员司法管辖区的及时方式。巴塞尔委员会建立了监管一致性评估计划 (RCAP) ， 用于监测、评估和评估其成员对巴塞尔协议的执行情况框架。本报告介绍了 RCAP 评估小组关于国内采用印度尼西亚的巴塞尔大额风险敞口 (LEX) 框架。评估的重点是完整性和国内法规的一致性ce 2019 年 12 月 31 日 ， 在巴塞尔 LEX 框架下 ， 作为适用于所有常规商业银行1在印度尼西亚。与审慎结果有关的问题 ，银行系统的弹性或印度尼西亚当局的监管效力不在The scope of this assessment. The assessment relied on translated regulations and other information and印尼当局提供的解释 ， 最终反映了巴塞尔协议的观点Committee.RCAP 评估小组由世界银行银行政策司司长 Simon Hall 领导英格兰。它由来自巴塞尔委员会秘书处、加拿大、马来西亚和Spain (see Annex 1). The main counterparty for the assessment was Otoritas Jasa Keuangan (OJK),印度尼西亚。这项工作由巴塞尔委员会秘书处在英格兰银行。评估于 2019 年年中开始 ， 包括 (I) OJK 的自我评估 ； (Ii)评估阶段 （ 2019 年 8 月至 2019 年 12 月 ） ， 包括涉及讨论的现场评估与印尼当局和印尼银行合作 ； 以及 (iii) 审查阶段 (2020 年 1 月至 2 月2020) ， 包括由一个单独的 RCAP 审查小组对评估小组的调查结果进行技术审查 ，以及巴塞尔委员会监督和实施小组、 RCAP 同行的审议审查委员会和巴塞尔委员会mittee. More information on the RCAP assessment process is available在巴塞尔委员会的网站上。2评估小组衷心感谢 OJK 的工作人员在协调 RCAP 工作 ， 并在评估过程中扩大合作。1商业银行包括传统商业银行和伊斯兰教法银行。关于银行结构的进一步细节印度尼西亚的部门在第 1.3 节中提供。2见 www. bis. org / bcbs / implementation. htm 。法规一致性评估计划 - 印度尼西亚2 执行摘要在印度尼西亚 ， 大额风险敞口 (LEX) 框架适用于所有传统商业银行 ， 包括sol and consolidated basis. The framework was published through regulation POJK No32 / POJK.03 / 2018 于 2018 年 12 月 27 日生效 ， 自 2019 年 6 月 1 日起生效。总体而言 ， 截至 2019 年 12 月 31 日 ， 印度尼西亚的 LEX 法规被评估为符合巴塞尔 LEX 标准。这是可能的最高等级。每个组件也被评估为合规。评估小组在OJK LEX rules. This concerns the smallholder - nucleus scheme, in which a nucleus company guarantees向小农户提供贷款 ， 如果满足某些要求 ， 则免于借款人分组。评估小组指出 ， OJK LEX 框架与巴塞尔 LEXframework in several areas (see Annex 5). This includes the scope of application to all conventional商业银行 ， 将集团内风险敞口纳入限额 ， 对国家 -属于 PSE 的国有企业 (SOE) ， 并评估所有交易对手的经济相互依存性根据 RCAP 中提供的方法和指导管辖权评估手册 ， 更严格的规则没有被视为一种缓解措施用于总体或组件级别的合规性评估。评估小组认识到 OJK 为提高其LEX 在整个评估过程中的规定。这些修正案已包含在最终指南中由 OJK 于 2019 年 12 月 19 日发布 （ 有关修订的完整清单 ， 请参阅附件 4 ） 。法规一致性评估计划 - 印度尼西亚3 来自 Otoritas Jasa Keuangan 的回复Otoritas Jasa Keuangan （ OJK ） 谨向 Simon Hall 先生和所有评估小组和 BCBS 秘书处的成员 ， 感谢他们的专业精神和洞察力在审查过程中的意见。这次 RCAP 是我们加深我们的了解巴塞尔框架 ， 提高我们监管的有效性。The OJK welcomes the overall rating of compliance for the Indonesian LEX Regulation. In在制定 LEX 法规时 ， OJK 量身定制了巴塞尔 LEX 框架 ， 以最适合印度尼西亚在必要的情况下 ， 同时纳入 RCAP 评估小组提供的反馈。OJK 认为 RCAP 进程是促进在成员