兴业银行：兴业银行2023年半年度报告

22002233年年半半年年度度报报告告 （A股代码：601166） 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司第十届董事会第十九次会议于2023年8月30日召开，应出席董事9名，实际出席董事9名，其中苏锡嘉、贲圣林等2名董事以视频接入方式出席会议，审议通过了2023年半年度报告及摘要。 本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 公司2023年半年度财务报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。 公司董事长吕家进、代行长陈信健、财务机构负责人赖富荣，保证2023年半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 公司2023年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。 请投资者认真阅读本半年度报告全文。本报告所涉及对未来财务状况、经营业绩、业务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 公司董事会特别提醒投资者，公司已在本报告中详细描述面临的风险因素，敬请查阅第三章“管理层讨论与分析”中关于各类风险和风险管理情况的内容。 目录 重要提示...................................................................................2第一章释义...........................................................................4第二章公司简介和主要财务指标.......................................6第三章管理层讨论与分析.................................................12第四章公司治理.................................................................85第五章环境和社会责任.....................................................93第六章重要事项...............................................................106第七章普通股股份变动及股东情况...............................112第八章优先股相关情况...................................................118第九章可转换公司债券相关情况...................................121第十章财务报告...............................................................124第十一章备查文件目录...................................................124 第一章释义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二章公司简介和主要财务指标 一、公司信息 法定中文名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）法定英文名称：INDUSTRIAL BANK CO.,LTD. 二、法定代表人：吕家进 三、联系人和联系方式 董事会秘书：华兵证券事务代表：林微联系地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦电话：(86)591-87824863传真：(86)591-87842633电子信箱：irm@cib.com.cn 四、基本情况简介 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦公司注册地址的历史变更情况： 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦邮政编码：350014公司网址：www.cib.com.cn 五、信息披露及备置地点 披露半年度报告的媒体及网址：《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》 登载半年度报告的中国证监会指定网站：www.sse.com.cn 半年度报告备置地点：公司董事会办公室 六、公司证券简况 七、公司主要会计数据和财务指标 （一）主要会计数据和财务指标 注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 （二）非经常性损益项目和金额 （三）补充财务数据 （四）资本充足率 （五）补充财务指标 注：1.本表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。 2.本表数据按照上报监管机构的数据计算。其中，贷款迁徙率计算公式如下： 正常类贷款迁徙率：（年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初正常类贷款余额*100%； 关注类贷款迁徙率：（年初关注类贷款向下迁徙金额+年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初关注类贷款余额*100%； 次级类贷款迁徙率：（年初次级类贷款向下迁徙金额+年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进行处置的金额）/年初次级类贷款余额*100%； 可疑类贷款迁徙率：（年初可疑类贷款向下迁徙金额+年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进行处置的金额）/年初可疑类贷款余额*100%。 （六）报告期内股东权益变动情况 （七）采用公允价值计量的项目 第三章管理层讨论与分析 一、公司主要业务及行业情况 （一）主要业务 公司成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，2007年2月5日在上海证券交易所挂牌上市，目前已发展成为以银行为主体，涵盖信托、金融租赁、基金、期货、资产管理、消费金融、理财、数字金融、研究咨询等在内的现代综合金融服务集团，不断完善覆盖境内境外、线上线下的多元化服务网络，已成为国内系统重要性银行，跻身英国《银行家》全球银行前20强，位列美国《财富》世界500强企业第223位。 公司主要从事商业银行业务，经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务；保险兼业代理业务；黄金及其制品进出口；公募证券投资基金销售；证券投资基金托管。 （二）报告期内行业情况和发展态势 今年以来，我国经济社会恢复常态化运行，经济复苏动能逐步增强。政策面保持定力，按照系统性理念坚定推进各项改革，建设高水平对外开放，增强内生发展动力。金融监管体系改革落地，重塑监管框架，全面强化对各类金融活动的规范管理。面对复杂多变的内外部形势，银行业机构围绕服务“双循环”新发展格局，升级优化产品体系和服务方式，支持新经济、新动能加速成长，资产规模稳健扩张，经营业绩保持平稳，资产质量稳定可控，总体保持良好发展态势。 持续优化业务布局。全力服务现代化产业体系建设，加大基建、制造业、战略性新兴产业等国民经济中坚领域信贷投放力度，同时促进信贷资金精准直达普惠小微、民营企业、涉农金融等薄弱环节支持。创新绿色投融资工具、碳金融产品，支持绿色低碳产业发展，探索通过支持绿色产业带动乡村振兴，构建特色化、差异化个人绿色金融服 务体系。积极服务“科技强国”战略，支持科技自立自强，不断完善针对科技型企业的综合金融方案。 服务区域均衡发展。围绕国家区域重点发展战略，因地制宜服务区域协调均衡发展，结合地方经济结构、产业结构特点，推动科技、产业、金融深度融合，满足地方经济社会发展需求，增强金融资源在城乡、区域、人群之间的均衡性，为区域经济发展提供有力的金融支持。 融入对外开放大局。支持构建高水平对外开放，推动跨境金融服务迈上新台阶，为各类市场主体跨境投融资、外汇结算提供便利。银行业机构加大“一带一路”沿线布局力度，延伸拓展跨境金融服务生态圈，为跨境贸易、重大项目建设提供结算、融资、交易等全生态链服务，支持人民币国际化进程。 提升数字化转型效能。坚持提升科技能力，持续优化科技架构，提升数据对业务发展的驱动力，增强平台流量的运营能力，依托各类场景加强与实体经济的融合，扩大数字金融服务的覆盖面，更好满足居民财富保障增值、生活消费需求。聚焦医疗、教育、政务、住建等重点民生领域赋能企业和政府机构，促进资源共享、信息互通，解决社会民生的堵点、难点和痛点，构建银政企服务新模式。 夯实资本和风险管理基础。积极应对资本监管新规、资产质量分类调整政策的变化，做好潜在影响评估，强化资本集约导向，调整优化风险管理和资本管理策略。探索适应数字经济的新型风险管理体系，运用数字化、智能化工具强化客户权益保护，多管齐下强化资产质量管控，加大问题资产处置力度，守牢风险底线。 二、核心竞争力分析 公司始终牢记“为金融改革探索路子、为经济建设多作贡献”的初心和使命，以“一流银行、百年兴业”愿景引领发展，以打造优秀的综合金融服务集团为目标，继承和发扬善于创新、爱拼会赢的优良基因，持续培育业务特色和专业优势，围绕高质量发展方向，坚定不移地推动经营理念从产品驱动向客户驱动、从高速度增长向高质量发展、从规模银行向价值银行转变，夯实长期健康发展的根基，不断提升市场竞争力。 战略目标清晰。公司始终坚持以“服务实体经济，防范金融风险”为根本出发点，准确把握金融市场化、综合化、多元化发展趋势，基于自身资源禀赋规划布局。从“大投行、大资管、大财富”策略推进，到“结算型、投资型、交易型”三型银行建设，再 到“1234”战略体系，树牢擦亮绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片”，公司“客户为本、商行为体、投行为用”的发展理念一脉相承，将“一张蓝图绘到底”，保持战略定力，实施路径清晰成熟，经营成效更加显著。 经营特色鲜明。公司坚持以客户为中心，围绕客户需求，强化科技赋能，锐意创新，在多个细分业务领域打造新产品、新业务，开辟属于自己的蓝海，形成鲜明的经营特色。公司在国内同业中率先布局资本市场，探索债券、信托、金融租赁、资产证券化等融资工具的创新，引领FICC、投行、资产管理、资产托管等新兴业务发展。公司作为国内首家赤道银行，率先将可持续发展提升到企业战略和公司治理层面，并将绿色金融作为集团战略核心业务，逐步构建起集团化、多层次、综合性的绿色金融产品与服务体系，开创了“寓义于利”的社会责任实践模式，连续四年获评明晟(MSCI)全球ESG评级A级。 服务功能完备。公司坚持走多市场、综合化发展道路，从银行业务延伸和跨业经营两个维度，稳步推进综合化、集团化进程，构建以银行为主体，涵盖信托、金融租赁、基金、期货、资产管理、消费金融、理财、数字金融、研究咨询在内的现代综合金融服务集团。各子公司深度融入“1234”战略体系，聚焦主业、做精专业、功能互补、差异发展，共同构建优质、高效、专业的综合金融服务体系。 运作规范高效。公司始终坚持通过规范化、专业化、科学化管理提升内部运营效率。持续健全“党委领导、董事会战略决策、高管层执行落实、监事会依法监督”的公司治理机制。根据国家政策导向、市场环境变化，持续调整组织架构，优化体制机制，建设流程银行，在业内率先建立普惠金融业务体系。建立健全客户部门和产品部门相对分离、传统业务和新型业务相对分离的管理架构，梳理优化配套机制流程，增强转型发展的内生动力。 文化底蕴深厚。公