南京银行：南京银行股份有限公司2023年半年度报告
2023年半年度报告 （股票代码：601009） 目录 备查文件目录.........................................-1-第一节重要提示及释义...............................-2-第二节公司简介.....................................-4-第三节主要会计数据和财务指标.......................-7-第四节管理层讨论与分析............................-12-第五节公司治理....................................-59-第六节环境和社会责任..............................-68-第七节重要事项....................................-72-第八节普通股股份变动及股东情况....................-79-第九节优先股相关情况..............................-86-第十节债券相关情况................................-90-第十一节财务报告..................................-96- 备查文件目录 1.载有本公司董事、监事、高级管理人员签名的半年度报告正本。2.载有法定代表人、财务负责人、财务机构负责人签名并盖章的财务报表。3.报告期内公司在《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》《证券日报》公开披露过的所有文件正本及公告原件。 第一节重要提示及释义 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司第九届董事会第十九次会议于2023年8月30日审议通过了本报告正文及摘要。本次董事会会议应到董事10人，实到董事9人，其中，杨伯豪董事因公务原因，书面委托胡升荣董事长代为投票，公司监事列席了本次会议。 3.本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。 4.公司半年度报告未经审计，经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。 5.公司董事长胡升荣、行长及财务负责人朱钢、财务部门负责人朱晓洁保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6.前瞻性的风险声明：本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 7.公司不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况。 8.公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 9.本报告提及的会计数据和财务数据，若无特别说明，均为合并数据，因四舍五入可能存在数据尾差。 10.重大风险提示：公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，公司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体详见第四节管理层讨论与分析“十、公司面临的各种风险及相应对策”。 释义 在本半年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介 一、公司基本信息 二、联系人和联系方式 三、信息披露及备置地点 五、中介机构情况 六、报告期主要荣誉情况 1.英国《银行家》杂志公布2023年全球银行1000强最新榜单，公司排名攀升至第91位，较上一年度上升10位，迈入全球银行百强行列。 2.英国《银行家》杂志联合Brand Finance 2023年“全球银行品牌500强”中列第117位。 3.中国银行业协会评选的2023年中国银行业100强榜单第21位。 4.江苏省总工会印发《关于表彰2023年省五一劳动奖和省工人先锋号的决定》，公司荣获“江苏省五一劳动奖状”称号。 5.荣膺中共南京市委、南京市人民政府“2022年度高质量发展先进企业”称号。 6.《董事会》杂志社第十八届中国上市公司董事会“金圆桌奖”和“全景投资者关系金奖”分别揭晓，公司荣获“金圆桌公司治理特别贡献奖”“杰出IR公司”。 7.金融时报社主办的“2022中国金融机构金牌榜·金龙奖”中，公司荣获“年度最佳品牌建设银行”奖项。 8.江苏银保监局公布的2022年小微企业金融服务监管评价中，公司荣膺“2022年度江苏银行业保险业普惠金融服务先进单位”称号。 9.《贸易金融》杂志、中国供应链金融网、中国贸易金融网主办的第七届中国供应链金融行业标杆大奖颁奖典礼中，公司荣获“最佳供应链金融银行”大奖。 10.由农业发展银行举办的“2022年度优秀承销做市商表彰大会”上，公司荣获“金融债优秀承销商”“优秀做市商”“最佳城商行”“最佳创新合作”“绿色行动者”五项机构奖项。 11.中国金融出版社主办的第五届中国金融年度品牌案例大赛中，公司荣获“数字供应链金融服务平台”案例特别奖。 12.普益标准主办的“2023金誉奖”中，公司荣获“卓越财富管理城市商业银行”“卓越财富服务能力银行”。子公司南银理财荣获“卓越理财公司”“卓越投资回报理财公司”。 第三节主要会计数据和财务指标 一、可比期间主要会计数据和财务指标 注：1.2023年5月19日，公司2022年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司2022年度利润分配预案》，2023年6月15日，公司发布《南京银行股份有限公司2022年年度权益分派实施公告》，以普通股总股本10,343,732,928股为基数，每股派发现金红利人民币0.5339元（含税），共计派发现金红利人民币5,522,519,010.26元（四舍五入）。公司已于2023年6月21日完成现金红利派发。每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 2.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额 中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末，公司应收利息详见财务报表各金融工具及其他资产下相关附注。 3.2021年12月21日，可转债开始转股。上表计算每股收益时，对普通股股数进行了加权平均。 二、扣除非经常性损益项目 三、近三年主要会计数据 五、可比期间财务比率分析 注：1.平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。 2.净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。3.净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。4.成本收入比=业务及管理费/营业收入。5.资产质量指标根据国家金融监督管理总局监管口径计算。 第四节管理层讨论与分析 一、公司所属行业发展情况 2023年以来，国内宏观经济实现恢复性增长，需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力有所缓解。然而，国内复苏基础尚不牢固，全球经济金融体系依然面临众多挑战，地缘政治冲突、全球流动性紧缩产生的风险外溢等，都增大了中国银行业的经营压力。2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，中国银行业深入学习贯彻党的二十大精神，助力加快构建新发展格局，努力服务共同富裕，进一步融入国家发展的大局。面对内外部的挑战和机遇，中国银行业以主动作为对冲宏观不确定性，通过保持战略定力和稳定业务布局，不断增强经营发展韧性，开启了高质量发展的新征程。整体来看，得益于稳健的货币政策和积极的财政政策，通过整个行业的不断努力，2023年上半年中国银行业规模稳健提升，业务结构持续优化，资产质量整体向好，风险抵补能力充足，营收结构有待进一步稳定和优化。 二、公司从事主要业务、经营模式情况 公司是国内较早在上海证券交易所主板上市的商业银行。公司立足江苏，服务辐射长三角及北京地区，经过27年的经营发展，成长为一家公司治理完善，经营特色鲜明，质量效益优良，综合实力突出的商业银行。公司在经金融监管部门批准的经营范围内开展各项业务活动，主营业务主要包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等。经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。 报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，也不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。 三、发展战略与核心竞争力 （一）发展战略 战略愿景：做强做精做出特色，成为中小银行中一流的综合金融服务商。 战略方针：公司着力于发展六大战略，即“1个银行”“2大主题”“3驾马车”“4大特色”“5项能力”“6大基石”。 1个银行：高效顺畅、密切协同的同一个银行； 2大主题：客户与科技； 3驾马车：公司金融、零售金融、金融市场3大业务板块； 4大特色：产业实体生态圈、政企银生态圈、零售生态圈、金融市场生态圈； 5项能力：战略引领能力、客户服务能力、研究创新能力、组织协同能力、运营整合能力； 6大基石：公司治理与内控、资源配置与激励约束、风险与合规、IT与数据、人才与组织、品牌与文化。 （二）核心竞争力分析 依托优质经营区域，下沉深耕地方经济。公司主体经营区域所在的长三角地区是我国经济发展最活跃、开放程度最高、创新能力最强的区域之一，是长三角区域一体化发展战略、长江经济带发展战略等重大国家战略叠加实施的重点区域，具有丰富的客户资源和广阔的发展前景。2023年，在“百家网点”规划的指引下，公司上半年新设18家支行，营业网点总数增至260家，进一步提升了网点布局密度和服务力度。公司将继续发挥区位优势，积极融入国家战略布局和地方发展规划，下沉深耕江苏县域，做优做细金融服务。 始终坚持党建引领，公司治理科学规范。坚持党建引领的公司治理体系，将党的领导与建立现代金融企业制度有机结合。股东大会、董事会、监事会、高管层“三会一层”公司治理架构规范运作，有效履职。股权结构科学合理，形成了国有股份、外资股份、民营股份及自然人股份共同组成的混合所有制股权结构。主要股东包括国际优秀大银行法国巴黎银行，实力雄厚的央企中国烟草总公司江苏省公司，省属、市属优质国企江苏交通控股有限公司、南京紫金投资集团有限责任公司和南京高科股份有限公司。主要股东理念先进，立足长远，积极支持公司发展，与公司形成合作支持的良好局面。公司拥有八家股权投资机构，横向涵盖银行、基金、理财、资管、金融租赁、消费金融等领域，纵向渗透城商行、农商行和村镇银行，专营牌照和综合经营优势在城商行中较为明显。公司实施职业经理人制度，体制活力进一步激发。 始终保持战略定力，战略实施不断深化。公司以五年战略规划（2019-2023）为引领，聚焦客户与科技两大主题，深入推进大零售和交易银行两大战略，金融科技赋能引领公司金融、零售金融、金融市场三大业务板块齐头并进，打造综合化经营模式。公司金融板块着力推动客群扩面提质，服务实体经济战略转型，全面提升普惠金融综合服务；深化推进交易银行战略，聚焦现金管理、供应链金融、国际业务三大业务主线，增强客户服务能力。大零售战略2.0改革深化落地，以“全金融资产管理”为发展主线，突出“全周期”“全渠道”“全产品”理念，持续提升零售金融资产规模和业务价值贡献度。金融市场板块紧紧围绕全行经营大局，在增强营收创利、助推业务经营、调节资产负债等方面强化作为；聚焦“内聚合力、外塑品牌”的发展思路，依托多年来沉淀的同业客户基础，持续巩固和提升特色品牌优势，在债券
