中迪投资：2023年半年度报告

2023年半年度报告 2023年8月 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人吴珺、主管会计工作负责人郭四野及会计机构负责人(会计主管人员)郭四野声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本次半年报的董事会会议。 本报告中涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述，不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中房地产业的披露要求 报告期内公司主业为直接投资业务，房地产投资为公司直接投资业务之一，其发展情况请参阅本报告第三节的相关内容。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节重要提示、目录和释义..................................................2第二节公司简介和主要财务指标................................................6第三节管理层讨论与分析......................................................9第四节公司治理............................................................17第五节环境和社会责任.......................................................19第六节重要事项............................................................20第七节股份变动及股东情况...................................................27第八节优先股相关情况.......................................................30第九节债券相关情况.........................................................31第十节财务报告............................................................32 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表。 （二）载有公司负责人签字的半年度报告文本。 （三）报告期内公司在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 释义 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司简介 二、联系人和联系方式 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期是否变化□适用不适用公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期无变化，具体可参见2022年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □适用不适用 公司披露半年度报告的证券交易所网站和媒体名称及网址，公司半年度报告备置地在报告期无变化，具体可参见2022年年报。 3、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况□适用不适用 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 适用□不适用 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 2023年上半年度，公司通过与银行等金融机构协商降低贷款利率，获得房地产项目所在地政府“保交楼”资金支持等措施，进一步减轻了资金、利息压力；在新业务方面，公司也在积极展开对新业务的研究工作，对重点关注行业进行考察。2023年半年度主要工作如下： （一）进一步降低房地产项目债务风险 为减轻地产项目利息压力，经与三峡银行协商一致，于2022年底，对中美恒置业贷款事项进行调整，贷款期限延长至2024年5月，年化贷款利率降低至8.5%。2023年上半年度，中美恒置业与三峡银行签订了《借款合同补充协议》，再次将年化贷款利率降低至7%。 （二）继续推动房地产项目开发 报告期内，公司子公司达州绵石、达州中鑫与达州市产业发展有限公司、达州市达川区人民政府、达州市达川区住房和城乡建设局签订协议，由达州市产业发展有限公司通过达州市达川区人民政府提供“保交楼”专项借款，总额为22,260万元，期限为不超过三年。同时，达州中鑫、达州绵石以下属不动产为达州市达川区人民政府向达州市产业发展有限公司提供抵押担保，担保总额为不超过22,260万元，担保期限为借款期限届满后三年。 （三）做好新形势下新业务的研究工作 在新业务开展方面，以年度经营计划为指导原则，围绕新能源、新材料两大行业领域，对行业特点、发展情况做深入研究，为公司新业务未来的实际开展积累必要的储备。 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中的“房地产业”的披露要求 公司现有房地产项目主要位于重庆市、四川省达州市，各项目在报告期内的开发情况具体如下： “中迪·花熙樾”项目为达州中鑫在四川省达州市进行的房地产住宅项目，该项目在报告期内，完成销售签约390.02㎡，实现签约金额198.26万元。报告期内，该项目预售房产尚未达到完工交付条件。 “中迪·绥定府”项目为达州绵石在四川省达州市进行的房地产住宅项目，该项目在报告期内，完成销售签约2,073.07㎡，实现签约金额1,125.68万元，完成结算面积152.94㎡，实现结算金额75.84万元。 “两江·中迪广场”项目为中美恒置业在重庆市开发的商业项目，包括公寓、商业部分。公司、中美恒置业与三峡银行协商一致，对中美恒置业贷款降低了年化利率。该项目截止本报告期末，项目公寓部分累计完成销售签约9,216.90㎡，累计结算面积9,009.67㎡；项目商业部分累计完成销售签约14,568.83㎡，累计结算面积14,100.22㎡。 新增土地储备项目 不适用累计土地储备情况不适用 不适用土地一级开发情况□适用不适用 发展战略和未来一年经营计划 2023年上半年度，国内房地产开发投资额略有下降，房屋新开工面积、销售面积以及地产企业资金到位情况均呈现减少的趋势，房地产市场整体体现低迷状态。2023年2-3月期间，部分热点城市房地产市场火热，前期所积累的需求集中释放，虽然多数城市取消了部分限制政策，但后续鉴于政策支持力度不足，导致在临近半年度期间房地产市场热度下降。 在已过去的2023年上半年度，公司多举措缓解房地产开发项目资金压力。首先积极与金融机构协商沟通，实现了部分贷款的降息、延期；同时，借助支持性政策获取了“保交楼”资金；并且大股东也为项目开发提供了一定的资金支持。在新业务方面，公司将继续坚持既定的发展战略，加快新业务的拓展速度，为公司可持续发展创造条件。 向商品房承购人因银行抵押贷款提供担保 适用□不适用 按照房地产企业的经营惯例，本公司之地产项目公司为商品房承购人提供阶段性抵押贷款保证，担保期限自保证合同生效之日开始，至商品房抵押登记手续办妥并交银行执管之日终止。截至本报告期末，公司承担阶段性抵押贷款保证额约为人民币70,973.43万元。 董监高与上市公司共同投资（适用于投资主体为上市公司董监高）□适用不适用 二、核心竞争力分析 公司贯彻落实了年度经营方针，有效化解了中美恒置业、达州绵石的债务问题，降低了公司债务风险；公司将会更加注重组织体系构建，坚持适应、高效的组织建设，优化组织、机制，全面激发组织活力，提高可持续经营能力。 三、主营业务分析 概述 参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。 主要财务数据同比变动情况 单位：元 营业收入构成 □适用不适用 四、非主营业务分析 适用□不适用 五、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 2、主要境外资产情况 □适用不适用 3、以公允价值计量的资产和负债 适用□不适用 □是否 六、投资状况分析 1、总体情况 □适用不适用 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □适用不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □适用不适用 4、金融资产投资 （1）证券投资情况 □适用不适用公司报告期不存在证券投资。 （2）衍生品投资情况 □适用不适用公司报告期不存在衍生品投资。 5、募集资金使用情况 □适用不适用公司报告期无募集资金使用情况。 七、重大资产和股权出售 1、出售重大资产情况 □适用不适用公司报告期未出售重大资产。 2、出售重大股权情况 □适用不适用 八、主要控股参股公司分析 适用□不适用主要子公司及对公司净利润影响达10%以上的参股公司情况 单位：元 □适用不适用 九、公司控制的结构化主体情况 □适用不适用 十、公司面临的风险和应对措施 （一）债务风险及应对措施 截止2023年半年度，公司总负债为17.48亿元，资产负债率为76.98%。为解决债务风险，2022年底，经与三峡银行协商一致，将中美恒置业在三峡银行贷款的期限延长至2024年5月，年化贷款利率降低至8.5%。 2023年半年度，为进一步减轻项目资金压力，中美恒置业与三峡银行签订《借款合同补充协议》，再次降低该笔贷款利率。降息后，年化贷款利率降低至7%。 （二）地产业务开发的风险及应对措施 为做好房地产业务的开发建设工作，公司借助项目所在地政府政策支持，达州中鑫、达州绵石与达州市产业发展有限公司、达州市达川区人民政府、达州市达川区住房和城乡建设局签订协议，由达州市产业发展有限公司通过达州市达川区人民政府提供“保交楼”专项借款，总额为22,260万元，期限为不超过三年。同时，达州中鑫、达州绵石以下属不动产为达州市达川区人民政府向达州市产业发展有限公司提供抵押担保，担保总额为不超过22,260万元，担保期限为借款期限届满后三年。 （三）新业务开发的风险及应对措施 在开展新业务的过程中，公司主要面临的风险为在新业务经营模式、管理模式的相关风险。为应对此类风险，公司将通过引进具备先进经验的管理层，组建专业业务团队，储备专业人才，在公司内部建立能够适应新业务发展模式的组织架构。 第四节公司治理 一、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况 1、本报告期股东大会情况 2、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会 二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况 三、本报告期利润分配及资本公积金转增股本情况 □适用不适用公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 四、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施