本公司作为一家拥有证券投资咨询业务资格的公司,在23H1取得了不错的业绩。其营收、归母净利润和不良率等指标均呈现出了较好的同比增长。同时,拨备覆盖率也进一步提升,风险抵补能力持续增强。因此,公司仍维持较高增长和良好的资产质量水平,我们对其23-25年EPS的预测为1.57、2.06、2.62元,维持“推荐”评级。但同时也提醒风险,包括宏观经济增速下行、资产质量恶化以及行业净息差下行超预期等。
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