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本周观点：近日，央行、银保监会发布通知，决定建立首套住房贷款利率政策动态调整机制。房地产业是扩大内需战略的重要一环，对经济增长起到举足轻重的作用。随着新冠感染高峰期的过去以及政策的逐步落实，预计房地产市场将加速回暖，并带动家具、家电、建材、装饰装修等行业的发展。海外方面，德国联邦统计局数据显示，2022年11月德国国内新订单环比下降1.1%，国外新订单环比下降8.1%；来自欧元区的新订单环比下降10.3%，来自欧元区以外的新订单环比下降6.8%。受战争和能源短缺的双重拖累，欧洲经济今年大概率会陷入衰退，我国外贸出口相关的制造业或将受到一定程度的负面影响。从2022年第四季度开始，我国出口金额已开始负增长，截至2022年11月，出口金额当月同比减少8.9%，累计同比增加9%，均为年内最低水平；截至2022年12月，我国新出口订单PMI为44.2%，显著低于荣枯线。出口走弱的趋势在短期内可能难以改变，为了对冲外需走弱的影响，预计国家将进一步推进扩大内需战略。而要实现质的有效提升和量的合理增长，就要从投资和消费两个层面加大支持力度。预计更多的刺激消费和投资的政策举措将于近期出台，金融、大消费、新能源汽车、基建、工程机械、建材、智能电网、住房改善等行业和板块均有较大的潜力。
