奥纬咨询的大湾区投资者研究报告指出，大湾区是高净值人群与可投资资产密度最高的区域，也是财富和资产管理人眼中吸引力巨大的财富池。国家已经发布多项改革与创新政策鼓励跨境零售投资，其中就包括“跨境理财通”业务试点。然而，虽然政策接通了大湾区的财富池，但生意并不会从天而降，财富和资产管理人员以及相关的金融机构需要更新自己的价值定位、产品和用户体验，以适应大湾区零售投资者的需求和行为特点。奥纬咨询发起了独家大湾区零售投资者调查，专门研究了有跨境投资意愿的零售投资者，从多个维度解构大湾区投资者画像。调查发现，大湾区零售投资者年龄不大，但股票投资经验丰富，虽然他们有投资境外的意愿，但大多数人海外投资经验有限，甚至是一片白纸。此外，这些投资者认为他们对于海外金融产品缺乏了解。对于大多愿意进行跨境投资的零售投资者而言，相关知识的缺乏和对被误导的恐惧是他们最主要的担心。从某种程度上来说，大湾区零售投资者跨境投资的目标与境内投资的目标并无太大差别：他们都希望这两种投资帮助他们提高回报、分散风险和全球化资产配置等。大多数投资者对于境内和境外的投资回报期待相同，只是大湾区投资者准备持有境外投资的时间相对较长。除了股票和ETF之外，他们对于公募基金产品的投资兴趣也很大。因此，这些兴趣也带热了对应的大湾区跨境投资业务（即跨境理财通和股票通）。大湾区零售投资者强调“产品质量将决定他们对于境外投资的满意度。服务的质量对他们而言则是“保健因素”，也就是说一旦做不好就会令人不满，但服务质量本身不能提升他们的满意度。在投资时，他们倾向于选择传统的金融机构，其次是电子钱包。投责后的服务和积极主动的信息沟通也是他们看重的因素。在大湾区投资者的细分客群层面上看，高收入人群和已有海外投资经验人群等细分群体在需求、行为和偏好上有突出特征，这要求资产经理和银行在获取客户和服务方面有清晰的价值定位及差异化的服务。金融机构开始采取实际行动的最佳时机就是现在。为了抓住大湾区市场所蕴藏的巨大机遇，他们需要找到以客户为中心的价值定位：随着人们能接触到的境外投资产品越来越多，全方位投资组合管理服务将会持续走热，因为它能实现对境内境外投资产品的全覆盖。志在赢得大湾区投资者的机构不能仅仅满足于担当“境外钱包”的角色。事实上，他们应当定义清楚自己的“境内+境外”全方位服务，并且提供超越传统财富管理的支持性服务。与境内产品实现差异化：
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