财富管理机构需要如何适应他们的新现实
财富管理机构需要什么适应他们的新现实我们的新联合报告探讨了主要趋势富裕人士的需求以及财富管理机构如何可以在面向未来的混合中解决这些问题供品2022 年 6 月 2财富管理机构需要如何适应他们的新现实管理总结财富管理人员知道他们的富裕人士客户的需求已经改变，但关键ESG、透明度、远程交互和自己动手做等挑战如果他们要留在比赛中并领先于竞争对手，就必须解决这些问题。虽然财富管理机构已经在应对这些关键趋势，但总体而言他们低估了自己的影响，并面临着他们的障碍交付能力。为了向前迈进，我们认为财富管理机构应该：→扩展他们的思维并提高他们对数字化的抱负水平客户体验；→通过创建持续改进周期来简化 IT 架构在前端部署新功能并利用客户反馈。 3财富管理机构需要如何适应他们的新现实主要挑战财富管理机构知道他们的富裕人士客户的需求已经改变，但关键挑战必须如果他们要留在游戏中并领先于竞争对手，则需要解决。虽然财富管理机构已经在解决这些问题主要趋势，总的来说是：主要挑战：主要趋势已引发财富管理机构询问如何现在和未来的定位→ ESG– 紧迫感增强到何种程度关于 ESG 也改变了客户对投资的期望战略和财富管理产品→ 透明度– 在多大程度上增加了需求透明度影响了客户对洞察力和财务建议→ 远程交互– 在线互动的程度如何在大流行期间改变了客户喜欢的方式与他们的财富管理机构沟通→ 低估他们的影响– 许多财富管理机构认为趋势只适用于下一代和/或富裕的客户群，但客户需求已在所有世代和财富阶层中都发生了变化→ 面临交付能力的障碍–财富管理公司面临：IT 架构并非设计为数字优先和开放系统基于量身定制的功能和满足特定客户需求的流程新的和更严格的法规（例如 KYC/AML）占用大量的时间和精力否则将用于实质性改变解决关键趋势→ 自己动手– 在多大程度上有可能客户也在其他行业做更多自己在财富管理中对此产生了兴趣 4财富管理机构需要如何适应他们的新现实深入探讨 ESG我们的调查表明，所有地域、世代和财富阶层的富裕人士更喜欢与 ESG 相关的目标，例如环境和社会影响，高于因此，财富管理机构应将 ESG 嵌入其投资管理的核心。此外，他们应该能够评估 ESG 绩效实时。约 25% 的富裕人士期望财富管理机构提供机会以提高其影响力，而不仅仅是投资管理。这提供了一个机会让财富管理机构将其在 ESG 方面的知识货币化，并围绕他们感兴趣的主题定制客户体验。评估您的投资组合最重要的方面是什么？约 85% 的富裕人士将 ESG 视为评估其投资组合绩效的新标准全面的按国家按世代按财富等级0% Ø100%0% Ø100%0% Ø100%财务绩效15%对环境造成的影响社会影响56%29%德楚克荷兰>61 41-60<40>10 5-10 米 1-5 <1 米米米高净值人士只能选择其中之一三选项荷兰语高净值人士是注意力不集中上这环境下一代高净值人士是注意力不集中上这环境没有意义之间的差异财富等级资料来源：罗兰贝格、Ortec Finance 和 M2Mobi 5财富管理机构需要如何适应他们的新现实深入了解透明度在所有受访者中，约 70% 的人表示希望明确财富转移，无论是向下一代还是向慈善机构，以及购买（第二）家等生活事件，计划退休和/或休假，或计划孩子的未来教育。财富管理机构应通过创建一个级别来满足这一需求让客户持续、实时地了解如何实现他们的个人目标。 55% 的富裕人士表示他们愿意支付了解其当前投资和税收机会的风险回报率的额外费用。财富管理机构应为客户构建智能模拟工具以一种也显示其附加值的方式讨论此类主题。您最重要的财务需求是什么？约 70% 的富裕人士希望实时了解财富转移和生活事件规划全面的按国家按世代按财富等级0%Ø100%0%Ø100%0%Ø100%财富转移1财富保值可持续投资税收优化68%29%51%48%规划生活事件273%英国 NL CHDE>60 41 -60<405-10米<1米1-5>10米米高净值人士可以识别多个财务需要他们想要明确没有意义差异之间没有意义差异之间没有意义差异财富之间括号地理世代1) 选择向下一代或慈善机构汇款为重要的独特参与者； 2) 选择购买（第二）家、计划退休和/或休假或计划儿童学习的独特参与者重要/资料来源：罗兰贝格、Ortec Finance 和 M2Mobi 6财富管理机构需要如何适应他们的新现实深入了解透明度约 45% 的高净值人士希望获得关于财富转移、财富保值、可持续投资、税收优化和人生规划等主题的建议事件。混合设置由个人和数字频道组成。财富管理机构必须实现流畅的交互，使客户能够在线完成所有操作，但他们可以在需要时轻松切换到面对面的联系。 75% 的富裕人士表示他们更喜欢推送通知，而不是银行家打电话或发电子邮件他们。财富管理人员在这里应该是动态的，将交互更改为聊天和推送通知，并可选择亲自跟进。您希望如何从您的财富经理那里获得更多信息/建议？约 45% 的高净值人士希望在结合个人和数字渠道的混合设置中获得建议∑ 46%杂交种全面的按国家按世代按财富等级杂交种100%亲自100%数字的杂交种杂交种0%Ø100%0%Ø100%0%Ø100%50%52%33%41%47%41%9%10%7%财富转移1财富保值可持续投资税收优化38%60%52%42%7%规划生活事件212%UKCHDENL<40 41-60 >60没有意义之间的差异世代>10m<1m5-10m 1 -5m对于每个信息/建议主题，富裕人士可以表明他们希望如何接收它:面对面、混合或 100% 数字化需求一个混合设置不同的按国家需求一个混合设置不同的按财富等级1) 包括将钱转移给下一代或慈善机构作为重要的； 2) 包括选择购买（第二个）房屋、计划退休和/或休假或计划子女教育的参与者重要/资料来源：罗兰贝格、Ortec Finance 和 M2Mobi 7财富管理机构需要如何适应他们的新现实深入了解自己动手做超过 50% 的受访者表示他们希望能够自己进行入职培训和交易。财富管理人员应增强其应用程序以为他们的高净值人士客户包括这些功能。此外，约 55% 的高净值人士表示，他们希望通过数字化方式了解他们的投资目标和与他们的投资相关的研究。财富管理人员应丰富其应用程序中的内容级别，以增加其与客户的相关性。您希望自己在移动应用程序中进行哪些活动？> 50% 的高净值人士希望在他们的移动应用程序中自己加入和执行交易全面的按国家按世代按财富等级0%Ø100%0%Ø100%0%Ø100%入职/开设新账户169%执行交易分享信息/文档52%28%<1 m1 -5m5-10m >10mC H D E英国荷兰>60 41-60 <40没有意义差异之间没有意义差异之间>10 米高净值人士是最愿意自己上船高净值人士可以表示多项活动他们想在他们的移动应用中做地理地理1) 选择开立新账户或自行入职的唯一参与者/来源：罗兰贝格、Ortec Finance 和 M2Mobi 8财富管理机构需要如何适应他们的新现实前进如何前进鉴于所有世代和财富阶层的客户都要求变化，财富管理机构现在需要采取行动：→留在游戏中，因为他们的竞争对手将处于不同的阶段——更多先进——应对这些挑战→领先于将进入的新参与者（例如金融科技公司、资产管理公司）财富管理机构放弃的空间为了向前迈进，我们认为财富管理机构应该：→扩展他们的思维并提高他们对数字客户的抱负水平经验→简化他们的 IT 架构，专注于无头前端和端到端工作流，并使用集成层来避免更改核心银行业务系统和/或其他核心系统（如 PMS、CRM、监管和财务报告）→创建一个持续改进周期以部署新功能前端并利用客户反馈 9财富管理机构需要如何适应他们的新现实调查背景围绕 ESG 的紧迫感在多大程度上增加了 除了 ESG 和透明度等主题外，我们还询问了还改变了客户对其投资策略的期望和资产管理产品？在大流行期间，他们的财富管理机构发生了多大程度的变化，以及提高透明度的呼声也影响了客户对客户自己做更多事情的可能性的需求见解和财务建议？在其他部门也推动了对财富的需求管理。在调查中，我们包括来自四个为了回答这些和其他问题，罗兰贝格在不同的欧洲国家培养了广阔的视野和与 Ortec Finance 和 M2Mobi 合作，最近评估了当地的差异。对 200 名高净值人士 (HNWI) 进行了研究拥有至少 50 万欧元的可投资资产来评估接受调查的富裕人士来自荷兰、德国、关键趋势对客户需求的影响。瑞士和英国。我们的主要发现是总结为八个关键陈述，并从中我们得出本研究结合专家和外部观点，为四大财富管理机构提供了八项建议为财富管理机构提供回应的机会。主要趋势 ESG、透明度、远程交互和自己动手你自己。 联系方式——我们的专家随时为您提供帮助弗兰克·施瑞弗+31 6 81612309frank.schrijver@rolandberger.com米歇尔·班克+31 6 11520080baneke@m2mobi.com伊万·沙夫图伊岑+31 6 20620086Iwan.Schafthuizen@ortec-finance.com 出版商关于我们罗兰贝格公司斯特拉温斯基兰 581第1077章 阿姆斯特丹荷兰人+31 20 79 60 600www.rolandberger.comROLAND BERGER 是唯一一家拥有强大国际影响力的欧洲遗产管理咨询公司脚印。作为一家由我们的合作伙伴全资拥有的独立公司，我们在所有主要市场设有 50 个办事处。我们的 2400 名员工提供了独特的分析方法和同理心的态度。驱动凭借我们的企业家精神、卓越和同理心的价值观，我们罗兰贝格坚信，世界需要一种新的可持续范式，将整个价值周期考虑在内，并使我们能够迎接今天和明天的深刻挑战。M2MOBI BVM2MOBI 是移动优先机构。我们设计和设计一流的移动优先解决方案，获得为最雄心勃勃的客户提供结果。在我们在阿姆斯特丹和里斯本的办事处，我们与周围60 人使用集成的移动优先解决方案。成立于 2006 年智能手机时代的黎明，我们从一开始就看到了事态发展，并从那时起一直处于领先地位。我们是“移动原住民”。移动不是后天习得的技能，而是我们的母语。我们和它一起长大，生活在呼吸移动。莫尔曼斯卡德 313公元前1013年阿姆斯特丹荷兰人+31 20 354 0259www.m2mobi.comORTEC FINANCE BV轰炸机 403011 XB鹿特丹荷兰人+31 10 700 50 00www.ortecfinance.comORTEC FINANCE 设计、构建和交付用于资产负债管理的高质量软件模型，风险管理，（影响投资）投资组合构建，绩效衡量和归因，和财务规划。利用最新的技术、数据和市场知识，我们不断发现新的与我们的全球客户合作，以应对日益复杂的投资决策。凭借经过验证的模型和整体和数据驱动的方法，我们使我们的客户能够做出更好的投资决定。无论我们取得了什么成就，我们都在努力做得更好。我们不断改进我们的模型、我们的解决方案和我们的工作方式。这种持续的创新有助于我们保持相关性我们的客户通过跟上市场发展以及预测趋势和机会新兴技术、立法和法规。本出版物是为一般指导而准备的只要。读者不应根据任何信息行事在本出版物中提供而未收到特定网络专业建议。 Roland Berger GmbH 概不负责因使用该信息而造成的任何损害包含在出版物中。我们欢迎您提出问题、意见和建议网址：ROLANDBERGER.COM© 2022 罗兰贝格公司。版权所有。
