应对合规风险的更明智方法

面对风险的更明智的方式做好准备会让一切变得不同。借助智能运营，合规领导者可以战胜不确定性有信心的。 面对风险的更明智的方式内容2智能合规运营的大胆新方法5重塑运营模式7案例研究：一家领先的美国银行9案例研究：一家大型全球银行10吸引和留住面向未来的人才11实现价值1 智能合规运营的大胆新方法合规部门如何降低成本、满足不断扩大的预期并应对监管和运营压力？2700 亿美元全球每年估计的合规支出在全球范围内，行业在合规方面的支出估计约为埃森哲最近的一项调查透露 监管越来越严格，每年 2700 亿美元。仅在美国和欧洲，企业支付2009 年至 2017 年间的行为罚款为 3420 亿美元，而且这个数字预计只会增长。到 2020 年底，金融机构将支付 4000 亿美元的罚款。1 而且，随着每周发布 45 份新的监管相关文件，合规成本有望占全球收入的 10%到 2021 年，比 2020.2 增加 6%预算越来越紧，合规的代价越来越高。虽然 87% 的调查受访者预计合规投资会增加，但绝大多数人（实际上是 72%）表示，他们的目标是在未来三年内将合规成本降低 10% 以上。3 含义：合规差距正在扩大在外部需求和内部能力之间。3420 亿美元在美国进行罚款2009 年至 2017 年间和欧洲45每周发布的规范性文件更聪明的面对方式风险2 更不用说，包括首席合规官 (CCO) 在内的商业领袖都难以应对前所未有的大流行危机的后果。他们必须不断调整以适应员工和客户快速变化的需求，同时应对不断变化且不断增加的运营和财务挑战。底线传统的合规方法不再工作。为了生存和繁荣在这些新时代，合规领导者必须主动识别新的风险和通过重新设计合规运营来支持可持续的业务增长为未来。面对风险的更明智的方式3 一种新的合规方法随着合规的角色从123作为对战略的反应，它的职责正在扩大到包括风险管理和企业级咨询服务。但要实现这一目标存在挑战。合规官必须灵活地采取行动，通过以下方式重塑合规职能：拥抱有韧性，成本效益运营模式。集成新的自动化数字技术，快速识别风险和不良行为者。吸引和留住合适的人来支持不断发展的合规职能。更聪明的面对方式风险4 面对风险的更明智的方式重新发明经营模式随着预算的削减，以及对生产力和效率的期望飙升，智能合规运营模式——一种使用数据和智能洞察来解锁整个企业的新价值来源的模式——可以帮助合规职能克服不确定性和转变将重点从交易活动转向更具战略性的举措。通过将业务流程转变为更加数据驱动、智能化和数字化，合规领导者可以更高效地工作、更快地扩展运营并消除合规职能部门的成本，以跟上监管需求、提供战略指导并推动可持续增长。5 为了加快智能合规运营的进程，公司应汇集：•由人类组成的团队和机器。将人类的聪明才智与智能数字技术相结合，有助于提取更清晰的洞察力，推动更明智的决策和积极成果。•流畅的工作编排。使用精通技术的人才、敏捷的劳动力技术和人工智能 (AI) 将正确的任务分配给正确的资源有助于确保更准确、增强业务的决策。•强大的洞察力和智力。利用行业特定基准的优势来衡量当前绩效并确定趋势和机会提供获得更强结果的途径。•多样的数据. 从整个企业的不同来源收集、监控、存储、分析和报告结构化和非结构化数据，为做出更明智的预测决策奠定了基础。面对风险的更明智的方式6 典型案例：一家领先的美国银行除了满足其合规目标并在短短三个月内清除了前 18,000 份积压的 AML 审查外，该银行还：高层合规领导者美国银行担心该公司缺乏足够的系统和流程来完全遵守反洗钱 (AML) 标准。该组织的主要担忧源于其低质量的措施，以及需要二次审查的积压案件 30,000 件。没有有效的 AML 质量为了实现其紧迫的合规目标，该银行启动了一个卓越合规中心，以确定其现有的反洗钱控制与合规最佳实践之间的差距。此外，该银行设计并启动了详细的质量保证计划并进行了账户审查。它还执行定期审计并跟踪与可疑账户相关的补救工作。借助这些新工艺来增强提高审查吞吐量，防止未来积压。管理整治4,000潜在的控制故障。提高质量评级从至保证流程到位，银行有违反关键监管的风险并规范质量检查到位，银行建立了一个更强大的80%多于要求。在短短一年内就在其商业业务线中进行了反洗钱防御。加强了与监管机构、客户和其他重要利益相关者的关系和声誉。更聪明的面对方式风险795% 31%的合规领导者报告缺乏标准化和数据质量是进展的障碍面对风险的更明智的方式实施创新的数字化可以更早识别风险和不良行为者的技术新的智能技术对于转变合规职能至关重要，但组织仍然需要帮助来整合它们。随着企业寻求推出新产品并推动业务增长，合规领导者越来越需要管理以技术和数据为基础的新型风险。然而，31% 的合规领导者报告称，缺乏标准化和数据质量问题仍然是取得进展的重大障碍。4 因此，合规职能需要采用人工智能、机器人流程自动化等先进技术(RPA) 和监管技术 (RegTech)，以简化和自动化合规性和控制测试，并建立治理和持续报告和分析。这些先进的工具可帮助企业验证客户的身份并评估其适用性，包括业务关系中存在非法意图的潜在风险。它们还可以显着减少误报和案例处理时间。此类创新还支持低风险和高风险客户遵守反洗钱法规以及警报管理和交易监控。8 典型案例：一家大型全球银行一家领先的全球银行面临着越来越大的监管压力，需要加强其了解您的客户 (KYC) 合规流程。但是，它缺乏在 12 个月的时间内识别、理解和验证积压客户身份和风险状况的处理能力。为了克服这一挑战，该银行需要一个精通全球和特定国家/地区的 KYC 要求和补救解决方案的人才库。该银行组建了一支经验丰富的大型全球团队，简化了流程，包括汇总和验证客户信息、收集缺失信息以及完成和提交每位客户的风险概况。实施的新 KYC 计划还包括质量保证、培训和变更管理，以满足所有监管要求。由于采用了新流程，该银行提高了 KYC 审查的质量，减少了 KYC 案件的积压，并将案件处理时间缩短了 15%。该银行现在还结合数据、技术和人才来改进工作流程和客户筛选流程。这不仅降低了银行潜在的罚款和声誉受损风险，而且还创造了卓越且更值得信赖的客户体验。更重要的是，这种新的自动化和人工智能驱动的筛选方法增强并加速了团队的人工筛选能力。配备最新的面向未来的合规创新和数据分析，银行的员工可以腾出时间，将他们的时间和才能集中在提供更高价值的工作上。他们还可以更好地提高生产力，并在滚雪球之前发现并解决潜在的合规问题。更聪明的面对方式风险9 吸引和留住面向未来的人才留住人才仍然是一项紧迫的挑战。合规负责人报告说，他们面临着高水平的员工流失率，远远超出预期。更令人担忧的是，76% 的组织报告说，他们需要的技能与员工所拥有的技能之间存在重大差距。 5 这部分是因为员工在面临越来越大的压力时被推到筋疲力尽的地步更快、更有效地履行职责。解决方案？采用有助于合规专业人员增强现有监管响应技能、提高生产力和应对数据隐私等新兴挑战的方法。但更重要的是，合规部门必须招募和留住能够带来新鲜战略思维和技能的精通技术的人才。下一代合规官需要从各种数据源中挖掘风险管理洞察力时，数字流利且主动。而且，他们需要了解如何改善与监管机构的关系并增强利益相关者之间的信任，最大限度地降低声誉风险并降低罚款风险。面对风险的更明智的方式76%的组织报告他们所需的技能与他们的人拥有的技能10 实现价值那么，当您将更灵活的运营模式、更智能的技术和合适的人才结合起来时，您会得到什么？一个变革性的智能合规生态系统，可帮助组织更好地管理风险、改善客户服务并推动战略增长。为了应对挑战并取得如此积极的业务成果，与拥有成熟智能合规解决方案的托管服务提供商合作可以产生重大影响。大胆的领导力和敏捷性可以帮助领导组织转变其运营模式，实施正确的技术来主动识别风险，并吸引合适的人才来成功推进合规职能。推动车轮运转并采用智能合规运营模式的公司可以期待可观的收益，例如：指数级提升客户体验100%审核按时完成20%-40%提高效率40%-60%降低成本更聪明的面对方式风险11 现在是时候抓住缰绳和成功。您将如何大胆引领智能合规运营？更聪明的面对方式风险12 接触罗伯特·布拉德利导向器埃森哲运营合规即服务全球产品负责人关于埃森哲埃森哲是一家能力领先的全球专业服务公司在数字、云和安全方面。我们结合 40 多个行业的无与伦比的经验和专业技能，提供战略和咨询、互动、技术和运营服务——所有这些服务都由世界上最大的先进技术和智能运营中心网络提供支持。我们的 506,000 名员工每天都在兑现技术和人类智慧的承诺，为 120 多个国家的客户提供服务。我们拥抱变革的力量，为我们的客户、员工、股东、合作伙伴和社区创造价值并共享成功。访问我们参考1美第奇：增加监管复杂性和合规成本； https://gomedici.com/increasing-regulatory-complexity-cost-of-compliance2CUBE：银行如何有效管理监管变化； https://www.cube.global/resource/how-banks-can-effectively-manage-regulatory-changes3埃森哲 2019 年合规风险研究4埃森哲 2018 年合规风险研究5埃森哲 2019 年合规风险研究版权所有 © 2020 埃森哲。版权所有。埃森哲及其徽标是埃森哲的商标。本文档对可能归他人所有的商标进行了描述性引用。此处使用此类商标并不表示埃森哲对此类商标的所有权，也不旨在代表或暗示埃森哲与此类商标的合法所有者之间存在关联。