报告总结：上市银行2021年前三季度实现营收和PPOP同比分别增长7.7%和6.8%，增速较上半年分别提升1.8pct和1.9pct。营收结构中，利息净收入增长4.4%，手续费净收入增长6.9%，其他非息收入增长32.1%。归母净利润增速为13.5%，较上半年提升0.6pct。减值计提仍是最大正贡献因子，其他非息贡献度提升，减值计提贡献度下降。三季报呈现出五大特征：营收增速延续回升，减值计提趋于常态；手续费收入增速放缓，其他非息快增；三季度扩表速度小幅放缓；Q3息差进一步企稳；不良和拨备指标延续改善。预计全年归母净利增速将基本保持在8%-10%的区间。经济整体承压下规模边际扩张趋稳。
