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建设银行(601939.SH)在2021年第一季度实现了营收和归母净利润的同比增长,但净息差有所下降。公司继续推行三大战略,包括住房租赁综合服务平台和普惠金融贷款。资产规模增长5.27%,贷款总额增长5.27%,但存款增速略高于去年同期。手续费及佣金收入同比增长8.82%,主要是代理业务、托管及其他受托业务高速增长。公司不良率稳定,拨备覆盖率上升。预计2021-2023年归母利润将保持增长,维持“买入”评级。