中国银行：H股公告-2018年第一季度报告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。中國銀行股份有限公司BANK OF CHINA LIMITED（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）（「 本 行 」）（股份代號：3988及4601（優先股））2018年第一季度報告本行董事會欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」或「集團」）截至2018年3月31日止第一季度的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章 ）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。 1一、 公司基本情況1.1 公司基本信息A股股票簡稱中國銀行股票代碼601988上市證券交易所上海證券交易所H股股票簡稱中國銀行股份代號3988上市證券交易所香港聯合交易所有限公司境內優先股第一期股票簡稱中行優1股票代碼360002第二期股票簡稱中行優2股票代碼360010掛牌證券交易所上海證券交易所境外優先股股票簡稱BOC 2014 PREF股份代號4601上市證券交易所香港聯合交易所有限公司董事會秘書、公司秘書梅非奇聯繫地址中國北京市復興門內大街1號，100818電話(86) 10-6659 2638傳真(86) 10-6659 4568電子信箱ir@bankofchina.com 21.2 主要會計數據及財務指標1.2.1 基於國際財務報告準則編製的主要會計數據及財務指標單位：百萬元人民幣（另有說明者除外）項目2018年3月31日2017年12月31日本報告期末比上年度末增 減（%）資產總計20,159,82619,467,4243.56本行股東應享權益合計1,504,2771,496,0160.55每股淨資產（人民幣元）4.774.740.59項目2018年1–3月本報告比上年同期增 減（%）2018年1–3月年初至報告期末比上年同期增 減（%）營業收入126,086-2.65126,086-2.65稅後利潤52,1833.6952,1833.69本行股東應享稅後利潤49,0015.0449,0015.04基本每股收益（人民幣元）10.165.210.165.21稀釋每股收益（人民幣元）10.165.210.165.21加權平均淨資產收益率（%）113.92增長0.18個百分點13.92增長0.18個百分點經營活動收到的現金流量淨額382,682-0.52382,682-0.52每股經營活動收到的 現金流量淨額（人民幣元）1.30-0.521.30-0.52註1 本報告期的相關指標均已考慮當季宣告的優先股股息年化因素。2 本報告期首次適用新金融工具準則，但比較數據並無重述，具體會計政策變更參見3.2。1.2.2 國際財務報告準則與中國企業會計準則合併會計報表差異說明本集團按照國際財務報告準則編製的合併會計報表及按照中國企業會計準則編製的合併會計報表中列示的2018年和2017年1至3月的經營成果和於2018年3月31日及2017年12月31日的股東權益並無差異。 31.3 普通股股東總數及前十名普通股股東持股情況1.3.1 2018年3月31日普通股股東總數：749,574名（其中包括559,449名A股股東及190,125名H股股東）1.3.2 2018年3月31日，本行前十名普通股股東持股情況單位：股序號 普通股股東名稱期末持股數量持股比例持有有限售條件股份數量質押或凍結的股份數量股東性質普通股股份種類1中央匯金投資有限責任公司188,461,533,60764.02%–無 國家A股2香港中央結算（代理人）有限公司81,932,003,26027.83%–未知 境外法人H股3中國證券金融股份有限公司8,153,755,6242.77%–無 國有法人A股4中央匯金資產管理有限責任公司1,810,024,5000.61%–無 國有法人A股5梧桐樹投資平台有限責任公司1,060,059,3600.36%–無 國有法人A股6MUFG Bank, Ltd.520,357,2000.18%–未知 境外法人H股7香港中央結算有限公司442,555,6170.15%–無 境外法人A股8華泰證券股份有限公司221,110,3450.08%–無境內非國有 法人A股9安邦財產保險股份有限公司 — 傳統產品208,018,9590.07%–無 其他A股10中國人壽保險股份有限公司 — 分紅 — 個人分紅 — 005L — FH002滬204,116,4200.07%–無 其他A股註：1 H股股東持股情況根據H股股份登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。2 香港中央結算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2018年3月31日止，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有本行H股股份合計數，其中包括全國社會保障基金理事會所持股份。3 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。4 香港中央結算有限公司是以名義持有人身份，受他人指定並代表他人持有股票的機構，其中包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。5 除上述情況外，本行未知上述普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 41.4 優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況1.4.1 2018年3月31日優先股股東總數：48名（其中包括47名境內優先股股東及1名境外優先股股東）1.4.2 2018年3月31日，本行前十名優先股股東持股情況單位：股序號 優先股股東名稱期末持股數量持股比例質押或凍結的股份數量股東性質優先股股份種類1美國紐約梅隆銀行有限公司399,400,00039.96%未知 境外法人境外優先股2中國移動通信集團有限公司180,000,00018.01%無 國有法人境內優先股3中國煙草總公司50,000,0005.00%無 國有法人境內優先股4中維資本控股股份有限公司30,000,0003.00%無 國有法人境內優先股5中國煙草總公司雲南省公司22,000,0002.20%無 國有法人境內優先股6中國人壽保險股份有限公司 — 分紅 — 個人分紅 — 005L — FH002滬21,000,0002.10%無 其他境內優先股7中國雙維投資有限公司20,000,0002.00%無 國有法人境內優先股7全國社保基金三零四組合20,000,0002.00%無 其他境內優先股7博時基金 — 工商銀行 — 博時 — 工行 — 靈活配置5號特定多個客戶資產 管理計劃20,000,0002.00%無 其他境內優先股10中國平安人壽保險股份有限公司 — 自有資金19,000,0001.90%無 境內非國有法人境內優先股註：1 美國紐約梅隆銀行有限公司以託管人身份，代表截至2018年3月31日，在清算系統Euroclear和Clearstream中的所有投資者持有399,400,000股境外優先股，佔境外優先股總數的100%。2 中國煙草總公司雲南省公司、中國雙維投資有限公司均為中國煙草總公司的全資子公司。中維資本控股股份有限公司為中國雙維投資有限公司的子公司。3 截至2018年3月31日，中國人壽保險股份有限公司 — 分紅 — 個人分紅-005L-FH002滬同時為本行前十名普通股股東和前十名優先股股東之一。4 除上述情況外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與上述前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 5二、 經營情況簡要分析2018年一季度，集團實現稅後利潤521.83億元1，實現本行股東應享稅後利潤490.01億元，同比分別增長3.69%和5.04%。平均總資產回報率(ROA)1.05%，同比下降0.04個百分點。淨資產收益率(ROE)13.92%，同比增長0.18個百分點。核心一級資本充足率為10.94%，一級資本充足率為11.78%，資本充足率為13.87%2。2.1 利潤表主要項目分析1、 集團實現淨利息收入860.51億元，同比增長74.43億元，增長9.47%。淨息差1.85%，同比增長0.05個百分點。2、 集團實現非利息收入400.35億元，同比減少108.80億元，下降21.37%。非利息收入在營業收入中佔比為31.75%，同比下降7.56個百分點。其中，手續費及佣金收支淨額257.82億元，同比增長0.31億元，增長0.12%。3、 集團營業費用433.97億元，同比增長4.11億元，增長0.96%。成本收入比（中國內地監管口徑）26.21%，同比增長2.03個百分點。4、 集團資產減值損失154.95億元，同比減少67.48億元，下降30.34%。集團不良貸款總額1,596.47億元，不良貸款率1.43%，不良貸款撥備覆蓋率168.10%。2.2 主要資產負債項目分析3月末，集團資產總額201,598.26億元，比上年末增長6,924.02億元，增長3.56%。負債總額185,761.56億元，比上年末增長6,854.11億元，增長3.83%。1、 客戶存款總額143,510.98億元，比上年末增長6,931.74億元，增長5.08%。其中，中國內地機構人民幣客戶存款107,062.22億元，比上年末增長6,418.36億元，增長6.38%。2、 客戶貸款總額111,305.49億元，比上年末增長2,339.91億元，增長2.15%。其中，中國內地機構人民幣貸款84,465.78億元，比上年末增長2,030.22億元，增長2.46%。3、 投資3總額47,210.88億元，比上年末增長1,663.66億元，增長3.65%。其中，人民幣投資36,531.39億元，比上年末增長1,224.66億元，增長3.47%；外幣投資折合1,698.37億美元，比上年末增長131.16億美元，增長8.37%。1 在「經營情況簡要分析」中，如無特殊說明，貨幣為人民幣。2 根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》高級方法計算。3 投資包括金融投資和以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。 6三、 重要事項3.1 公司主要財務數據、財務指標重大變動的情況及原因√ 適用 □ 不適用與去年年底或去年同期比較，變動幅度超過30%的主要財務數據和財務指標：單位：百萬元人民幣（百分比除外）項目2018年3月31日2017年12月31日變動比率主要原因拆放同業822,173575,39942.89%境內同業拆出資金增長。以公允價值計量 且其變動計入 當期損益的 金融資產312,012193,61161.15%首次適用新金融工具準則， 相關金融資產列報改變所致。以公允價值計量 且其變動計入 其他綜合收益的 金融資產1,659,001–不適用以攤餘成本計量的 金融資產2,750,075–不適用可供出售證券–1,857,222不適用持有至到期債券–2,089,864不適用貸款及應收款–414,025不適用衍生金融資產138,36094,91245.78%市場參數變動導致衍生金融資產 增長。同業拆入268,852500,092-46.24%境內同業拆入資金減少。衍生金融負債164,977111,09548.50%市場參數變動導致衍生金融負債 增長。以公允價值計量的 客戶存款573,295372,76753.79%結構性存款餘額增長。庫藏股(27)(102)-73.53%本行子公司減少持有本行股票。 7單位：百萬元人民幣（百分比除外）項目2018年1–3月2017年1–3月變動比率主要原因淨交易損益(616)7,727-107.97%匯兌及匯率產品淨收益減少。金融投資淨收益134264-49.24%首次適用新金融工具準則， 相關金融資產收益列報改變 所致。資產減值損失(15,495)(22,243)-30.34%境內計提貸款減值準備金減少。聯營企業及合營 企業投資淨收益48933944.25%應享聯營企業投資淨收益增長。3.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明√ 適用