美国商业银行ROE仍未恢复到次贷危机前水平，但权益乘数下降使得ROE仍低于危机前水平。标普500银行指数走势与经济周期高度相关，注重择时。长期视角下，精选优质银行个股仍能获得不错的收益。维持行业“超配”评级。个股方面，看好大行估值修复行情，首推工商银行；继续推荐成长性高的宁波银行、招商银行、常熟银行和成都银行。
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