Guidewire 在 Celent 的政策管理系统中获得了两个 XCelent 奖 ： 北美财产伤亡版 ： 2020 年 XCelent 奖

政策管理系统 ： 北美财产伤亡版本 ：2020XCELENTA警告, POWERED BYVENDORMATCHKarlyn Carnahan 和 Donald Light 2020 年 6 月 18 日这是 Celent 报告分析政策管理供应商的授权摘录。转载是为 Guidewire 准备的 ， 但分析尚未更改。有关完整报告的更多信息 ， 请通过 info @ celent. com 与 Celent 联系。 CONTENTS执行摘要 1Introduction 2策略管理系统 ： 定义和功能 3报告方法 13Celent 's ABCD 供应商视图 15供应商配置文件 18Guidewire 软件 ： Guidewire InsuranceNow 21Guidewire 软件 ： Guidewire PolicyCenter 37结束语 51利用 Celent 的专业知识 52相关 Celent Research 53 执行摘要本报告概述了北美财产和意外伤害保险公司可用的保单管理系统。该报告概述了 31 个策略管理解决方案，概述了其功能、客户群、支持的业务线、技术、实施、定价和支持。在这些解决方案中，有 14 个符合 Celet 的 ABCD 排名。他们的个人资料包括客户参考和解决方案的 Celet 意见。这些解决方案也在 ABCD 供应商视图中排名。另外 20 个解决方案没有资格在 ABCD 供应商视图中排名，并且这些配置文件不包括客户参考或 Celet 意见。Some vendors also appears in companite reports profiling these systems in Asia Pacific, Europe / Middle East / Africa, and Latin America. Vendors that qualified are ranked in the ABCD Vendor View grid.导丝获得了以下两个 XCelent 名称:XCelent Technology 获得领先的先进技术评分 ： Guidewire PolicyCenterXCelent 客户群获得领先的客户群得分: Guidewire PolicyCenter 2INTRODUCTION本报告是北美，拉丁美洲，EMEA 和亚太地区政策管理系统 （ PAS ） 系列的一部分。它概述了当今北美可用的大多数财产伤亡政策管理系统。它使用 Celet 的 ABCD 供应商视图，这是我们对供应商市场的标准表示，旨在一目了然地显示每个供应商在四个类别中的相对位置 ：A先进的技术 ，B功能的读数 ，Customer Base, andD保险公司应考虑这些因素中的哪一个对他们最重要 ， 并审查本报告中的详细信息 ， 以评估供应商的适用性。本报告包括 14 个完全符合本报告 “报告方法 ” 部分所述的 Celent AB (3) 供应商视图的纳入标准的系统。它还介绍了另外 17 个不符合 AB (3) 标准的供应商。这些供应商要么是新的市场进入者 ， 要么由于各种原因没有完全符合纳入标准。此报告应帮助保险公司定义其核心系统要求，并在适当情况下创建供应商的简短列表进行评估。扩展的 PAS 功能和改进的技术意味着保险公司在寻找满足其需求的解决方案时，仍然需要考虑广泛的系统和供应商。保险公司应通过分析师访问电话利用他们对作者的访问权限，以了解有关供应商的更多信息。Chapter: Introduction 3政策管理系统 ： 定义和功能DEFINITION从某种意义上说，保单管理系统 （ PAS ） 的定义非常简单 - 它是保险公司编写的所有保单的记录系统。在这个最基本的层面上，PAS 是与保险对象、保险范围、限制、条件、排除、保单期限、背书等相关的保单级数据的存储库。在策略发布时创建永久策略记录, 并且其包括通过续订、终止、取消和 / 或恢复的策略的完整历史记录。在实际实践中，保险公司使用 PAS （ 无论是自身还是与特定的点解决方案紧密集成 ） 来执行许多核心流程，并依赖于多种类型的支持功能。所有现代核心政策系统都为报价，发布，背书和更新政策的最标准流程提供了基本功能。然而, 解决方案处理这些功能的方式存在显著差异。TRANSACTIONALSERVICINGFEATURES各种功能可用于处理报价 ， 发行 ， 背书 ， 续签和取消的日常交易活动。日程安排 / 日历 / 日记:可以使用各种各样的工具来帮助承销商管理其工作量。承销商台式机通常包括一个区域，在该区域中很容易找到新的业务报价，需要发行或续订的策略，背书以及其他分配的任务。用户界面可能变化很大，但通常包括诸如通过单击列进行排序，过滤列以及拖放和重新排列列的功能。所有解决方案都包括搜索，但有些解决方案包括类似声音的搜索，部分单词搜索，布尔搜索或通配符。大多数系统允许承销商创建手动日记，任务和注释，并以日历格式轻松查看其工作。许多与电子邮件集成，允许承销商从桌面发送电子邮件。许多包含策略或帐户摘要，其中包含有关策略或帐户的最重要信息，并且可以从策略中的任何位置一目了然。某些解决方案允许承销商自定义自己的工作区，选择要显示的模块，选择配色方案或添加到常用第三方网站的链接。其他功能 （ 如可配置的帮助文本、悬停和向导 ） 可以帮助承销商轻松地浏览任务。快速报价和完整报价。代理商和承销商通常希望获得风险可接受性和价格的快速指示，并比较不同选项的价格。快速报价功能允许以最少的数据输入生成价格。数据输入屏幕仅包含计算费率或确定政策的基本条款和条件所需的那些问题。有时问题将包括基本的风险可接受性问题，但快速报价通常不是为了处理保单的全部承保。许多解决方案支持动态问题，这些问题会根据特定问题的答案进行扩展和更改，从而允许系统根据被保险人的响应提示经纪人或承销商获得更多详细信息。可以生成多个版本的报价，以查看不同条款、条件和产品选择的影响。一些解决方案通过打开单独的窗口来处理并排报价。有些允许保存不同的报价版本。越来越多的人在一个窗口中提供并排报价。一旦生成报价, 一些解决方案允许不同选项的多个并排视图。用户可以更改 a 。章节 ： 政策管理系统 ： 定义和功能 4版本一的自付额，或版本二的限额。一些解决方案使用下拉列表来显示不同的可用选项，每个选项的价格差异显示在下拉列表本身的标签旁边。大多数解决方案包括创建和显示评级工作表 （ 如何计算保费的详细列表 ） 的能力。有些能够向经纪人显示简化版本，向承销商显示详细版本。ACORD 上传:ACORD 应用是工业中最常用的应用形式。数据通常包含在代理商或经纪人的代理管理系统中。许多系统不要求代理在应用程序上重新输入数据，而是允许代理上传 ACORD 应用程序，并使数据预先填充适当的字段，在系统的其他地方保留 ACORD 应用程序的副本。数据上传:专业和商业行策略通常包括驾驶员、位置、车辆或设备的大型计划。许多系统允许从 Excel 电子表格导入或上载这些计划。某些系统要求以特定顺序格式化电子表格。某些系统允许在上载电子表格时映射电子表格。数据服务 ：承销商严重依赖来自外部数据服务的第三方数据或报告。大多数系统与最常见的数据服务供应商具有一定程度的预集成。有些系统要求承销商手动请求外部数据。其他人使用业务规则自动发送数据请求并检索数据或报告。有些人可以获取检索的数据并填充特定字段 ； 另一些人则将数据存储为承销商可以审核的记录 ， 然后承销商可以将数据输入到策略记录的正确字段中。自动承保:许多解决方案都能够使用业务规则来自动化承保流程。这些解决方案使用业务规则来确定交易是否可以在没有人为干预的情况下进行，或者如果需要干预，则会生成一个任务供承销商审查和采取行动。一些解决方案只能处理基本的是 / 否问题。其他人可以进行非常复杂的承保。这些功能在很大程度上受到业务规则和工作流功能的复杂程度的影响。承销商分配 ：虽然一些承运商仍然手动分配工作，但越来越多的承运商在承保过程中寻求自动化支持。解决方案以多种方式处理承销商分配，例如使用循环功能将策略 / 报价分配给团队或个人的能力，或者根据特定标准将任务分配给特定个人的能力。一些解决方案可以根据业务线、代理、地理和工作负载非常精细地分配事务。大多数系统允许指派多个承销商在处理不同策略的单个账户上工作。运营商还寻找批量交易和单个策略或帐户的手动分配或重新分配功能。自动续订 ：大多数解决方案都能够处理无接触自动续订。如果策略满足运营商的定义要求, 则来自原始策略的信息延续到续订, 并且策略被发布。有些允许使用业务规则自动应用通货膨胀因子或在续订时对策略进行其他批量更改。那些不符合要求的政策会从更新周期中退出，并分配给承销商进行干预。与自动续订一起，寻找自动非续订。一些解决方案允许将策略标记为不续订。其他允许使用业务规则来确定承销商是否允许保单续订。在自动不更新的情况下，系统通常可以根据政策的管辖要求在正确的时间范围内发送适当的文件。章节 ： 政策管理系统 ： 定义和功能 5背书:所有系统都可以处理背书。几乎所有系统也可以处理顺序错误的背书。当涉及到顺序错误的背书时 ， 有多种技术可用。有些人会提醒承销商注意政策更改顺序错误的事实。识别每个受影响的背书 ， 承销商可以选择要回退的背书和要回滚的背书。其他人会自动处理后退和滚动，只会突出显示承销商干预的冲突。至少一个解决方案可以在单个背书上处理具有不同日期的多个策略更改。记录更改的中期经纪人通常可以作为批量交易来处理，但是某些系统需要逐个策略地实施更改。有些允许在佣金发生变化时具有很大的灵活性，有些允许佣金立即开始累积给新经纪人。其他人在续签时开始收取佣金。PRODUCTMANAGEMENTCAPABILITIES除了事务功能之外 ， 策略管理系统还是所有产品的产品规则、费率和表单附件逻辑的主要存储库。产品设计工具 ：产品体系结构是策略管理系统的关键组件。通常，在实施新系统时，这是一个需要运营商进行大量工作的领域，例如重新设计其产品以匹配政策管理系统中固有的体系结构。寻找一套基本的保险产品，可以利用这些产品来构建新线或新产品。一些解决方案允许轻松克隆产品 / 评级规则和结构。许多解决方案都有一个被描述为树的产品架构，它允许跨司法管辖区继承共同的功能。有些包括颜色编码，可帮助运营商轻松识别产品不符合全国版本的位置。有些公司将其产品体系结构保留为 Excel 或类似 Excel 的格式，这对于企业来说很容易维护。一些解决方案包括向导，使业务用户可以非常容易地进行基本参数驱动的产品更新。有些包括一个自我记录的产品字典。字典是完整的，可重用的保险产品定义的来源，包括费率，承保规则，计算，规范，集成定义和用于管理表单的数据，因此每个部分都可以被定义为可重用的组件，可以快速适应形成新产品或增强。一些产品词典对自然语言定义非常商业用户友好。额定值:大多数 （ 但不是全部 ） 解决方案都将评级引擎作为关键功能。随着供应商创建更复杂的配置工具，费率更改可以由业务分析师而不是开发人员来完成。速率表、规则和算法从编程代码外部化。评级引擎的复杂程度有很大的变化。随着运营商转向更复杂的评级算法，评级引擎已经扩展了其支持复杂评级算法的能力，包括多变量评级和按风险评级。算法越精确，风险定价就越精确。随着保险公司扩展对预测模型的使用，他们需要能够适应这些模型的算法。寻找轻松创建子例程的能力 ； 内置函数来处理最低保费、费率封顶或按比例分配 ； 以及易于排序表达式。有时需要对速率进行插值，例如在速率表中未提供特定速率时。一些工具包括开箱即用的插值功能。舍入是另一个需要仔细研究的领域，以确保能够在表达式中的任何位置以正确的粒度级别进行舍入。大多数允许对单个报价或策略进行多行，多位置评级。许多还允许多态评级。寻找使用外部方信息源的能力 (例如Procedre、信用评分、损失数据、财产数据、预测评分等。) 在实时计算期间的速率算法中。要查找的其他功能包括日期管理功