2 目录 1. 政策+业绩双重压力下，证券行业数字化转型急需探索新路径 4 2. 以业务中台为核心重塑IT体系，助力证券数字化转型持续深化 6 3. 从易到难稳步推进，智能撰写中台赋能业务中台实现平稳落地 8 依托智能化核心技术，国金证券使用予信智能撰写中台提升多项业务能力 12 4. 生成式AI浪潮下，智能撰写中台是大模型在证券行业应用的重要一环 20 关于爱分析 22 研究与咨询服务 23 法律声明 24 3 政策+业绩双重压力下 证券行业数字化转型急需探索新路径 4 1.政策+业绩双重压力下，证券行业数字化转型急需探索新路径 证券行业数字化转型已驶入快车道，《金融科技发展规划2022-2025》以及《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》等政策文件的相继发布，为我国证券行业数字化转型提供了明确指引和方向。与此同时，受宏观经济环境下行影响，证券机构营收水平逐渐进入下行态势，同质化的行业竞争，导致证券机构盈利能力受到了较大影响。因此，在政策驱动和业绩承压的双重影响下，如何利用有限的IT预算，产生最大的收益和价值成为了证券机构关注的重点。 从进程来看，当前证券机构正处于由传统信息化架构向数字化转型阶段，以多种创新技术手段赋能业务体系重塑，从而实现真正的降本增效，是现阶段证券数字化转型的核心目标。但在实际过程中，要想实现业务与技术的全面融合，证券机构正面临以下阻碍： 第一，业务协同性问题。证券机构下设多个业务部门，包括IT部门、投行部门、财富部门等，在传统IT架构下，各部门间独立性较强，信息系统割裂现象严重，无法做到高效协同和共享。在目前行业竞争日益激烈的趋势下，对于证券机构提升自身服务能力和综合业务水平形成了不小的阻碍。 第二，合规性保障问题。长久以来，证券一直是强监管行业，在业务合规性方面有着极高的要求。但在传统IT架构下，由于缺乏完善的用户管理机制和内容审核体系，证券机构在数字化转型过程中的合规性缺乏有效的技术保障，从而引发了诸多的安全合规隐患。 第三，系统搭建成本问题。传统IT体系下，证券机构各业务部门普遍采取烟囱式的方式搭建自身的IT系统。这一方式虽可以较好的满足各部门个性化的IT需求，但存在着部署成本高、运维难度大、资源利用效率低等问题，在当前证券行业营收下行阶段，已然不再适用。 5 以业务中台为核心重塑IT体系 助力证券数字化转型持续深化 6 2.以业务中台为核心重塑IT体系，助力证券数字化转型持续深化 基于上述背景，面对现阶段证券数字化转型所存在的诸多阻碍和难题，如何构建一个高效、协同、可持续的业务体系，是证券机构需要面对的一大挑战。而搭建业务中台正是解决这一问题的有效途径之一。 第一，业务中台可以优化证券机构的业务协同性。业务中台可以通过数据集成、通用组件构建、规范业务流程等方式，将证券机构内部各个业务部门之间的交互和协同进行高效整合和提升，从而帮助证券机构有效摆脱传统的业务孤岛状态，实现高效、灵活的业务操作，提升整体业务服务水平。 第二，业务中台可以降低证券机构的成本和风险。通过搭建业务中台，使证券机构可以有效避免重复的技术投入，实现各个部门之间的资源共享和协同管理，以及IT设施的统一运维从而大幅降低IT成本和风险。 第三，业务中台可以有效保障证券机构业务合规性。一方面，通过业务中台的建设，证券机构可以统一管理各种业务数据和交易信息，并根据不同的合规要求进行分类和处理，从而降低违规操作的风险；另一方面，业务中台还可以实现自动化风控，提升证券机构的风控水平。通过将风险控制模型集成到业务中台中，可以实现自动识别、分析和预警系统的风险事件，从而最大限度地减少风险事件发生的概率和影响。 7 从易到难稳步推进 智能撰写中台赋能业务中台实现平稳落地 8 3.从易到难稳步推进，智能撰写中台赋能业务中台实现平稳落地 综上所述，不难看出以搭建业务中台为核心重塑IT与业务体系，已经成为证券机构实现数字化转型持续深化的关键方案之一。通过搭建业务中台，加强内部业务协同、提高竞争力和效益水平，并不断探索新兴技术的应用和场景，也逐渐成为证券机构未来赢得市场竞争优势的一大核心手段。 然而，就目前实际进展来看，业务中台想要在证券机构内完全落地依旧还面临着技术架构兼容性、建设成本等诸多挑战，实现整体规模化应用落地仍道阻且长。但从单一场景切入，再逐步形成全场景覆盖或是一条可行的路径。其中，文档撰写场景，凭借其覆盖范围大，不影响业务连续性等核心原因逐渐成为了不少证券机构搭建业务中台的第一步。 图：证券领域文本撰写场景 文档撰写存在于证券机构各个业务部门的日常工作中，是证券机构持续开展业务的必要基础。从简单的日报、周报到更具专业化的多种深度分析报告撰写，传统体系下证券机构员工每日都要花费大量时间和精力投入。但就实际效果而言，整体报告产出效率较低，并且在当前监管合规愈加严格的趋势下，易出现内容违规风险。因此，通过搭建智能撰写中台，重塑整体文档撰写体系，在保障业务合规的前提下，释放员工更大生产力，从而赋能业务增长，已然成为证券机构深化数字化转型的 9 必然之选。 智能撰写中台是指通过大数据、智能增强分析与人工智能等技术，从多源异构数据源按需获取数据后，按照特定的规则体系完成对原始结构化数据推理加工，并形成分析结论或文本内容，从而实现数据分析、文档撰写自动化的技术平台。在证券行业中，智能撰写中台可以帮助证券公司内部投资银行、资产管理、投研、运营管理、合规管理、质量控制等多个部门快速、准确地生成丰富种类的文本内容，从而提高证券机构的服务质量和效率。同时，依托智能撰写中台的多种核心优势能力，证券机构能够针对当前业务与技术融合阶段所产生的协同性、合规性、成本等核心问题与短板进行全方位补足，具体如下： l 在优化业务协同性方面。首先，智能撰写中台可以通过自动化流程设计和任务分配，优化证券机构的整体业务流程，并为业务决策提供有价值的支持； 其次，智能撰写中台还可以通过将不同团队和部门的信息整合在一起，并向所有相关人员共享，大幅提升信息在各业务部门的传递和共享效率； 最后，基于智能撰写中台所具备的多人在线协作能力，可以通过在线编辑、实时共享等操作，加强不同业务部门间的沟通交流能力，并进一步提升整体业务体系的协同性。 l 在有效降低成本方面。智能撰写中台以“中台化、模块化”理念设计打造，通过一次平台建设，即可辐射全业务场景。并基于模块化设计的优势，使得不同的功能可以独立开发、测试和部署，从而显著降低系统建设成本和风险。 另一方面，传统的文本撰写工作往往需要大量的人力资源，而智能撰写中台则能够将这一过程标准化和自动化，极大地提高撰写效率和质量，并大幅降低人力成本投入。同时，智能撰写中台还可以实现不同团队之间数据共享和协同管理，也有效减少了各部门间的重复沟通成本。 10 l 在保障业务合规性方面。智能撰写中台能够以金融业务规则作为分析依据，将来自于外部监管、内部风控/合规/质控等业务规则进行融合，并应用于文档撰写、业务审核流程中，并对外部监管规则和内部风控与合规性要求做到实时、动态的响应，以确保自动处理过程的精准、合规。在这样的运行机制下，通过自动化手段帮助证券机构员工减少工作量的同时也大幅减少了人工干预，从而有效避免人为错漏导致的违规风险，实现了提升金融业务质量控制的目的。 不仅如此，智能撰写中还具备完善的数据管理调用和分析两大核心能力，能够有效解决原有文档撰写体系下，数据源分散、调用效率低、客观分析工作量大等问题，进一步发挥数据效能，提升报告产出质量和效率。 统一数据调用能力：传统文档撰写体系下，数据源分散存在，证券机构员工需要按需搜索所需数据源，并将其下载，再进行清洗等繁琐流程后才可以应用到报告撰写中，整体流程重复性较高、且十分占用工作时间。而智能撰写中台，可以通过规则引擎的处理自动完成与证券机构内外部多个数据源的对接，自动将员工所需数据进行一键调用，并在调用过程中对数据进行自动清洗去重、交叉校验和准确性验证。这些自动获取的多源数据经过系统自动检验、业务人员分析校验、审核部门审核，甚至对外报送披露之后，能够形成业务部门或证券公司内部自有的可信业务数据库，打破了现有的数据孤岛体系，提升了数据应用效率。数据中台的构建两大核心步骤：“用”和“存”，通过智能撰写中台不但实现了多源数据的灵活调用，也通过“用”环节完成数据准确性、有效性确认，从而可以“存”为公司的数据资产，真正实现了数据和业务之间的互联互通，这也为构建数据中台打下了坚实的基础。 多维数据分析能力：证券领域报告撰写，专业度要求较高，并且常涉及到大量的客观数据分析工作，传统体系下，这些工作也均由人工完成，导致主观分析时间被占用，整体报告产出质量受到影响。而智能撰写中台，大多内置了丰富的金融业务分析函数和分析模块，能够将绝大部分客观分析工作 11 自动化完成，将更多时间留给主观分析，大幅提升员工生产力水平和报告产出质量。 综上所述，随着金融科技的发展和政策的支持，证券机构数字化转型逐渐深入，而智能撰写中台作为数字化转型的重要组件，可以帮助证券机构实现文本信息自动化生成、处理和管理，从而更好地适应数字化时代的业务需求，实现业务流程全面优化，以及服务质量和行业竞争力整体提升的显著效果。 12 依托智能化核心技术，国金证券使用予信智能撰写中台提升多项业务能力 国金证券成立于1990年，是一家资产质量优良、专业团队精干、创新能力突出的上市证券公司。近年来，在国家金融机构数字化转型的大力倡导下，国金证券以“融合业务，平台赋能” 打造一流的券商科技组织为核心目标，持续深化科技与业务融合，致力于用科技创造最大业务价值，目前已成为数字化转型较为成功的证券公司之一；深圳市予信科技有限公司是“市创新型中小企业”、“国家级高新技术企业”。予信科技以“Tech Inside Business”（技术融入业务）为数字化产品研发理念，凭借对金融业务的理解、以金融业务分析智能化、金融文档撰写自动化、业务质量控制审核数字化为解决方案的三大落地场景，致力于为金融机构提供专业级的金融业务数字化解决方案，现已实现在券商、银行、保险、基金等机构的投行、资管、经纪、投研/研究所、IT运营、信贷、项目质控、风控、合规等超过200个金融场景落地。 1.数字化转型持续深化，证券公司“三大典型展业场景”下发掘的四个生产力提升机遇 为抓住券业数字化浪潮带来转型升级机遇，国金证券管理层立足公司实际情况，与予信科技对国金证券的现状和业务进行共同梳理后发现，国金证券各个部门在日常工作中均涉及大量的“文档撰写”、“上传下达”、“汇总分析”工作，这三大展业场景均以电子文档作为信息传递载体，包括日报、周报、各类合同文书、营销材料、投行业务材料、研究报告、合规分析报告、风险报告、管理报告等。随着国金证券业务规模和市场占有率的持续提升，日常工作中需撰写的上述各类文档数量也呈指数级上升态势，有的部门上述三大展业场景所占日常工作量超过了50%。在过去，在证券行业中面对海量的文档生成和